by Claudio Tuteri 
Oferim o analiză aprofundată asupra celor mai bune acțiuni cu dividende, care permit obținerea unor randamente pasive anuale potențiale, prin plăți suplimentare din partea companiei în care s-a decis investirea. A vorbi despre dividende înseamnă a vorbi pur și simplu despre o parte din profiturile companiei, care este distribuită așa-numiților stakeholderi, adică părțile interesate (acționari). Pe baza numărului de acțiuni deținute, titularul primește un anumit dividend.
Nu toate acțiunile listate pot fi considerate acțiuni cu dividende și nu toate companiile plătesc dividende în mod constant. Știm că a căuta acțiuni cu un randament al dividendului ridicat este destul de dificil, mai ales dacă ești la început și nu știi de unde să pornești. De aceea, am decis să îți propunem o listă completă și actualizată cu cele mai bune 10 acțiuni cu dividende. Companii cu capitalizare ridicată, care își recompensează constant acționarii de ani de zile, prin dividende anuale provenite din profiturile companiei.
|
Il 61% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
1. Exxon Mobil
Exxon Mobil este o companie energetică care activează de ani de zile în sectorul gazelor și combustibililor. Are un model de afaceri consolidat și foarte diversificat, care îi permite să obțină venituri din mai multe segmente. Compania face parte din categoria așa-numitelor „Dividend Aristocrats”, adică acțiuni care plătesc dividende constant de cel puțin 25 de ani. Rezultatele obținute în 2024 au fost satisfăcătoare și în creștere față de anii precedenți. Iată randamentul dividendului și alte date actualizate în martie 2024:
- ticker XOM;
- randament dividend 3,43%;
- capitalizare de 429,80 miliarde USD.
2. BlackRock
BlackRock este o companie americană uriașă, care de ani buni gestionează investiții specializate atât pentru clienți instituționali, cât și pentru cei individuali. În ultimii ani, a obținut rezultate satisfăcătoare, finalizând mai multe proiecte inovatoare în sectoare moderne. Activele gestionate au depășit 10.000 de miliarde de dolari, ceea ce a permis companiei să devină cel mai mare administrator de active de pe planetă. O treime din aceste active provin de la investitori europeni, iar restul din alte regiuni. Iată randamentul dividendului și câteva date actualizate în martie 2024:
- ticker BLK;
- randament dividend 3,21%;
- capitalizare de 123,56 miliarde USD.
3. Coca-Cola
Coca-Cola face parte cu drepturi depline din clasamentul nostru al celor mai bune acțiuni cu dividende, deoarece este una dintre companiile cele mai dedicate plății de dividende către acționari. Este lider de piață în producția de băuturi răcoritoare. Acțiunea Coca-Cola este una dintre cele mai analizate la nivel global și este prezentă în numeroase clasamente. Este, de exemplu, una dintre puținele companii care a înregistrat o creștere istorică a dividendului timp de 59 de distribuții consecutive (chiar și cu creșteri modeste). Grupul a prezentat recent noi inițiative pentru a-și consolida diversificarea. Iată randamentul dividendului și datele actualizate în martie 2024:
- ticker KO;
- randament dividend 2,80%;
- capitalizare de 260,90 miliarde USD.
4. Procter & Gamble
Procter & Gamble este o companie lider în producția de bunuri de larg consum diversificate, activă la nivel global. Este o companie-mamă care controlează numeroase branduri cunoscute (uzuale în orice gospodărie), precum Oral-B sau Pantene. Producând bunuri esențiale, compania a reușit să înregistreze rezultate în creștere în 2024, în ciuda unui context economic dificil. Și Procter & Gamble face parte din categoria Dividend Aristocrats, datorită plății constante de dividende de peste 25 de ani. Mai jos, randamentul dividendului și alte date despre acțiune, actualizate în martie 2024:
- ticker PG;
- randament dividend 2,50%;
- capitalizare de 381,02 miliarde USD.
5. McDonald
McDonald este o companie cunoscută la nivel mondial, lider de piață în sectorul fast-food. Este prezentă în numeroase țări, cu mii de locații în America, Rusia, Europa și alte regiuni. Contrar așteptărilor, veniturile grupului nu provin direct din vânzările alimentare, ci din încasările din chirii pentru locațiile operate în regim de franciză – o rețea unică în genul său. Compania continuă să obțină an de an rezultate record. Pe plan bursier, în ianuarie 2022, acțiunile McDonald au atins maxime istorice. Iată randamentul dividendului actualizat la martie 2024:
- ticker MCD;
- randament dividend 2,30%;
- capitalizare de 212,51 miliarde USD.
Descoperă aici sectorul acțiunilor
6. Microsoft
Microsoft este o companie americană specializată în proiectarea și vânzarea de sisteme informatice și multiple servicii din sectorul IT. De-a lungul anilor, și-a mărit cota de piață, atingând succes după succes. În primul trimestru din 2024, a prezentat noi planuri industriale pentru a-și extinde și mai mult modelul de afaceri și a intra în sectoare inovatoare, tot legate de tehnologie și IT. Deși nu face parte din categoria “Dividend Aristocrat”, compania plătește dividende de 19 ani consecutivi. Iată randamentul dividendului și alte date despre acțiune, actualizate în martie 2024:
- ticker MDFT;
- randament dividend 0,96%;
- capitalizare de 3,09 trilioane USD.
7. Apple
Apple este o companie care de ani de zile produce și proiectează smartphone-uri de ultimă generație, calculatoare performante și multe alte dispozitive. A reușit să creeze o piață proprie, cu produse standardizate și un sistem de operare integrat (ecosistemul Apple). Compania a început să plătească dividende acționarilor relativ recent, deoarece a avut nevoie să susțină investiții masive în dezvoltare. Iată randamentul dividendului și datele actualizate la martie 2024:
- ticker AAPL;
- randament dividend 0,65%;
- capitalizare de 2,67 trilioane USD.
8. Abbvie
Abbvie este una dintre companiile cu cea mai mare capitalizare din lume, și totodată una dintre cele care plătesc dividende de mai mult timp acționarilor. Grupul mamă desfășoară multe activități, având un model de afaceri vast și diversificat. Este lider de piață în producerea de produse din domeniul biofarmaceutic și este implicată în numeroase proiecte. În 2024, titlul a atins noi maxime semnificative. Mai jos, randamentul dividendului actualizat la martie 2024:
- ticker ABBV;
- randament dividend 3,79%;
- capitalizare de 319,59 miliarde USD.
9. Nestlé
Nestlé este de ani de zile o companie listată uriașă, activă în sectorul alimentar. Produce și vinde produse la nivel global, beneficiind de o cotă de piață enormă. De-a lungul timpului, a adus inovație și a reușit să fidelizeze consumatorii. În ciuda dezechilibrelor pieței și a dificultăților legate de importuri/exporturi (din cauza conflictului Rusia-Ucraina), grupul a obținut rezultate conforme cu așteptările. Mai exact, vânzările globale au crescut la fiecare două luni. Mai jos, randamentul dividendului și alte date despre titlu, actualizate în martie 2024:
- ticker CHF;
- randament dividend 3,16%;
- capitalizare de 253,57 miliarde.
10. Johnson & Johnson
Johnson & Johnson este o companie farmaceutică lider mondial, care de ani de zile produce produse de larg consum și vaccinuri. A participat activ la lupta împotriva Covid-19, oferind propriul vaccin administrat la mii de persoane. De peste 50 de ani, compania plătește dividende acționarilor săi și face parte pe deplin din acest clasament. Dividendul pentru 2024 a fost deja aprobat de consiliul de administrație, în funcție de rezultate. Acțiunile Johnson & Johnson pot fi găsite, la fel ca celelalte, pe cele mai bune platforme online de brokeraj. Iată randamentul dividendului și câteva date actualizate în martie 2024:
- ticker JNJ;
- randament dividend 2,52%;
- capitalizare de 392,00 miliarde USD.
Metodologie
Pentru a selecta cele mai bune acțiuni cu dividende, redacția a analizat un set extins de titluri listate pe principalele piețe internaționale. Am luat în considerare randamentul dividendului (dividend yield), stabilitatea plăților în timp, soliditatea financiară a companiilor și poziția acestora în sector. Au fost favorizate titlurile cu un istoric de distribuție regulată și în creștere, evitându-le pe cele cu profituri instabile sau politici incerte de dividende. De asemenea, am ținut cont de perspectivele viitoare ale companiei și de recomandările analiștilor. Datele utilizate provin din surse de încredere și sunt actualizate.
Ce este Dividendul?
Dividendul este o parte din profitul unei companii distribuită acționarilor ca formă de câștig periodic. Atunci când o companie generează profit, poate decide să-l reinvestească sau să-i recompenseze pe acționari sub formă de dividende. Aceste plăți pot avea loc trimestrial, semestrial sau anual, în funcție de politica companiei. Dividendul este adesea exprimat în euro per acțiune sau ca procent, numit „dividend yield”, calculat pe baza prețului acțiunii. Companiile care plătesc dividende în mod regulat sunt de obicei entități solide și mature.
Investiția în acțiuni cu dividende este o strategie preferată de cei care urmăresc un venit constant în timp. Totuși, plata dividendelor nu este garantată: în caz de dificultăți economice, compania poate suspenda plățile. Dividendele pot fi încasate în numerar sau reinvestite pentru achiziția altor acțiuni.
Cum să găsești acțiuni cu dividende
Unul dintre cele mai importante aspecte este să înveți în mod autonom cum să identifici acțiunile cu dividende care oferă cele mai atractive randamente. Iată ce elemente trebuie luate în considerare pentru a acționa rapid și eficient:
- Istoricul dividendelor: adică de câți ani compania plătește dividende acționarilor (verifică dacă face parte din categoria Dividend Aristocrat). Distribuirea dividendelor pe o perioadă lungă este un factor important, așa cum s-a evidențiat în clasamentul prezentat mai sus.
- Valoarea istorică a dividendelor: pe lângă constanță, contează și valoarea plăților. O companie care își crește anual dividendul demonstrează o evoluție financiară pozitivă și o bună gestionare a afacerii.
- Payout Ratio: un indicator prezent pe cele mai bune platforme de tranzacționare, care arată ce procent din profit a fost distribuit acționarilor.
- Dividend Yield: prezent pentru fiecare acțiune din clasamentul nostru, este un indicator clar al randamentului. El exprimă raportul dintre ultimul dividend anual și prețul de închidere al acțiunii (pe baza anuală).
