M1 Finance: è disponibile in Italia? Recensione ufficiale

M1 Finance è un’applicazione statunitense di servizi finanziari (robo-advisor) che consente agli investitori di investire in modo economico.

Offre una vasta gamma di servizi finanziari, tra cui investimenti, prestiti e operazioni bancarie integrate, senza costi di gestione del conto. Inoltre, gli investitori possono utilizzare la piattaforma per avere una panoramica completa delle loro finanze in un unico posto.

La nostra recensione completa di M1 Finance vi permetterà di comprenderne il funzionamento e fare una valutazione approfondita su questo intermediario finanziario.

👨‍💻 BROKER M1 Finance
📑 Licenza FINRA, SEC
🚩 Fondazione 2015
👨‍💼 Lingue supportate Inglese
🏢 Sede centrale Chicago, USA
💰 Deposito minimo 100 $
📲 Piattaforma Proprietaria
📈 Leva finanziaria N.d.

ATTENZIONE: Considerando che M1 Finance non è disponibile in Italia, vi proponiamo subito un’alternativa: eToro , che si distingue per le commissioni competitive, l’ampia scelta di mercati e una serie di servizi e strumenti di altissimo livello.

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M1 Finance cos’è?

La piattaforma M1 è un servizio di investimento che si differenzia dai robo-advisor tradizionali grazie alle numerose opzioni che offre ai propri clienti.

Infatti, M1 Finance consente agli investitori di scegliere tra una vasta selezione di portafogli personalizzati o di creare autonomamente un portafoglio a partire da singoli asset. In entrambi i casi, M1 si occupa della gestione automatica del portafoglio.

Questo la rende simile anche ad un Broker online, offrendo così agli investitori una maggiore flessibilità nella scelta degli strumenti finanziari da includere nel proprio portafoglio. Grazie a queste caratteristiche, M1 si rivolge sia ad investitori alle prime armi che cercano la semplicità di un robo-advisor, sia ad investitori più esperti che preferiscono una maggiore personalizzazione del proprio portafoglio.

M1 Finance è sicura?

Si tratta di una società di intermediazione finanziaria registrata presso la SEC (Securities and Exchange Commission) degli Stati Uniti e la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Ciò significa che è soggetta a regolamenti rigidi e deve aderire a standard elevati per garantire la sicurezza e la protezione dei fondi dei clienti. Inoltre, M1 Finance utilizza la crittografia SSL per proteggere le informazioni personali e finanziarie dei propri clienti.

In caso di fallimento della società, i fondi dei clienti sono protetti fino a un massimo di $500.000 dalla SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

M1 Finance Italia

Purtroppo M1 Finance non è disponibile in Italia quindi non potete testare direttamente la sua piattaforma e i servizi offerti. Attualmente questa società offre i suoi servizi solo negli Stati Uniti.

Tuttavia, ci sono delle ottime piattaforme disponibili in Italia e nel prossimo paragrafo esamineremo le più interessanti.

Alternativa a M1 Finance

M1 Finance ed eToro sono due piattaforme di investimento online che offrono diverse funzionalità ai loro clienti.

La prima è una piattaforma di investimento automatizzata che si concentra sulla costruzione di portafogli personalizzati per gli utenti. Gli utenti possono scegliere di creare portafogli di azioni e ETF con la possibilità di personalizzare il proprio portafoglio in base alle proprie preferenze di investimento. eToro, d’altra parte, è una piattaforma di trading che consente agli utenti sia di investire in maniera diretta che di copiare le operazioni degli investitori più esperti (Copy Trading).

eToro permette anche di fare trading su azioni, ETF, criptovalute, materie prime e valute ed è noto per la sua interfaccia utente semplice e intuitiva, che rende facile l’utilizzo della piattaforma anche ai principianti.

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Vediamo le differenze principali tra i due Broker:

  eToro M1 Finance
Regolamentazione CySEC FINRA
Criptovalute
Copy Trading
Piattaforma Proprietaria e App Proprietaria e App
ETF
Conto Demo 

In definitiva M1 Finance è più adatto per gli investitori a lungo termine che cercano di costruire un portafoglio diversificato di azioni ed ETF, mentre eToro è più adatto per i trader che cercano di fare trading su attività a breve e medio termine o di copiare le operazioni di altri investitori.

Il Copy Trading è davvero rivoluzionario e vi permette di replicare operazioni e rendimenti di altri investitori della community eToro, provatelo in Demo, basta un click:

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M1 Finance come funziona

M1 è una piattaforma di investimento innovativa che unisce le caratteristiche di un robo-advisor e di un Broker online.

Con M1 Finance gli utenti selezionano direttamente gli investimenti che desiderano, proprio come farebbero con un conto di intermediazione. M1 automatizza quindi l’acquisto e la vendita degli asset scelti, rendendo il processo completamente automatizzato.

La piattaforma M1 offre più di 80 “torte”, ovvero portafogli di investimento pre-confezionati, che coprono una vasta gamma di strategie di investimento. Questi portafogli hanno diverse allocazioni di attività, che vanno da molto prudenti a molto aggressive, e forniscono agli investitori numerose opzioni in linea con il modello tipico del robo-advisor.

Una volta scelto il portafoglio, M1 acquista automaticamente i titoli e mantiene l’allocazione preferita tramite il ribilanciamento automatico. Questa caratteristica è particolarmente vantaggiosa, poiché elimina la necessità di eseguire acquisti e vendite manualmente per mantenere il mix desiderato.

M1 Finance recensioni e opinioni

Le recensioni medie ottenute da M1 Finance non sono lusinghiere, come potete vedere nello screenshot qui sotto:

M1 Finance recensioni e opinioni

M1 Finance mercati e portafogli

Su M1, avete la possibilità di scegliere come investire il vostro denaro. Potete optare per un portafoglio personalizzato o scegliere una delle tante opzioni di portafogli “prefabbricati”.

  • Per i portafogli personalizzati, gli investitori possono selezionare tra oltre 6.000 ETF e azioni quotate alle principali borse come il NYSE, il Nasdaq e le borse BATS. Potete scegliere le azioni e i fondi che preferite e indicare il numero di azioni desiderate. M1 acquista sia azioni intere che frazionate. Inoltre, l’intermediario vi consente di cercare singole azioni in base al simbolo del ticker o eseguire uno screening in base a diverse categorie come la capitalizzazione di mercato, il rapporto P/E, il rendimento dei dividendi e il settore di mercato. Se state cercando ETF specifici, potete ordinare i fondi per tipo, settore e asset allocation.
  • Per quanto riguarda i portafogli prefabbricati, M1 offre quasi 100 opzioni chiamate “torte esperte”. Questi portafogli sono organizzati per categoria e adattati a specifici livelli di tolleranza al rischio. Ci sono sette opzioni di portafogli generali che vanno dall’ultra-conservativo all’ultra-aggressivo, con varie diversificati su azioni, obbligazioni e immobili.
  • Inoltre, ci sono portafogli mirati alla pensione, simili ai fondi target date, con 15/19 ETF diversificati, che hanno l’obiettivo di raggiungere uno specifico “anno di pensionamento” dal 2020 al 2060.
  • Ci sono anche portafogli di investimento responsabile per gli investitori interessati a un portafoglio da usare come alternativa ai certificati di deposito.
  • Infine, ci sono portafogli semplici azionari e obbligazionari che possiedono due ETF diversificati che coprono azioni globali e mercati obbligazionari globali.

Conti M1 Finance

M1 consente l’apertura di vari tipi di conti di intermediazione, tra cui conti individuali e congiunti soggetti a tassazione, conti pensionistici individuali come l’IRA con vantaggi fiscali e persino conti fiduciari per bambini che richiedono la presentazione di ulteriori documenti.

Per investimenti a breve e medio termine, i clienti possono optare per uno di questi 2 conti:

  1. M1 Basic non ha commissioni annuali e le negoziazioni vengono eseguite una volta al giorno al mattino.
  2. M1 Plus, disponibile a $ 125 all’anno, offre una seconda finestra di trading pomeridiana, tassi di prestito a margine più bassi, prelievi bancomat senza commissioni e altri vantaggi aggiuntivi.

Per coloro che desiderano aprire conti agevolati dal punto di vista fiscale, di intermediazione tassabile e di custodia per i bambini, è possibile aprire account separati per ciascuno.

M1 Finance costi e commissioni

Questo intermediario finanziario si contraddistingue per la leggerezza delle commissioni e dei costi.

In particolare, M1 Finance non addebita alcuna commissione di trading su azioni ed ETF e non applica alcun markup su nessuna operazione. Tuttavia, è importante notare che M1 richiede un saldo minimo di $100 e $500 per il conto pensionistico.

M1 Finance deposito minimo

Per aprire un conto su questa piattaforma di investimento è necessario un investimento iniziale di almeno $100. In seguito, l’account può essere finanziato con un importo minimo di soli $10. Per quanto riguarda i conti pensionistici, invece, è richiesto un investimento iniziale minimo di $500.

M1 Finance servizio clienti

I clienti di un robo-advisor potrebbero necessitare di due tipi di supporto: assistenza per la gestione degli investimenti e aiuto per le questioni tecniche.

Per quanto riguarda il supporto tecnico, il team di M1 è disponibile via e-mail dal lunedì al venerdì dalle 9:00 alle 16:00 (ora degli Stati Uniti) nei giorni di apertura del mercato azionario degli Stati Uniti. Inoltre, la società mette a disposizione dei clienti una sezione di domande frequenti (FAQ).

Tuttavia, la società non fornisce consulenza sugli investimenti o raccomandazioni sulle azioni, offre invece formazione sulla finanza personale attraverso il blog Taking Stock e la newsletter The Investor’s Mindset.

Pro e contro M1 Finance

PRO:

  • Offre oltre 80 portafogli su misura, che abbracciano una varietà di strategie di investimento
  • Oltre 6.000 azioni ed ETF per creare portafogli personalizzati

CONTRO:

  • Non è disponibile in Italia
  • Funzionalità limitate rispetto ai Broker online
  • Scelte di asset limitati ad azioni ed ETF
  • Nessun accesso a consulenti finanziari dal vivo

Alternative per investire

M1 Finance

Conclusioni

M1 Finance è una piattaforma di investimento che si adatta alle esigenze di investitori con competenze intermedie e di chiunque abbia bisogno di una gestione automatizzata degli investimenti. La piattaforma è versatile e consente di scegliere tra un’ampia varietà di portafogli, o di selezionare singole azioni ed ETF, offrendo la flessibilità di personalizzare il proprio portafoglio in base alle vostre preferenze e obiettivi di investimento.

A differenza di altri robo-advisor, M1 permette di scegliere gli investimenti che preferite e gestisce il ribilanciamento per mantenere la vostra asset allocation allineata con gli obiettivi di investimento.

FAQ

Qual è il deposito minimo richiesto per aprire un conto su M1 Finance?

Il deposito minimo richiesto per aprire un conto su M1 Finance è di $ 100.

Quali tipi di conti offre M1 Finance?

M1 Finance offre una varietà di conti, tra cui conti individuali, conti pensionistici tradizionali e Roth IRA, conti congiunti e conti trust.

Quali sono le commissioni su M1 Finance?

M1 Finance non addebita commissioni per l’acquisto o la vendita di azioni o fondi comuni di investimento. Tuttavia, ci sono alcune commissioni associate ad altri servizi, come i prestiti.

M1 Finance è sicuro?

M1 Finance è una società registrata presso la SEC e membro del SIPC, il che significa che i tuoi investimenti sono protetti fino a $ 500.000 in caso di fallimento della società. Inoltre, la società utilizza tecnologie di sicurezza avanzate per proteggere le informazioni e le transazioni dei clienti.

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