Comprare azioni JPMorgan Chase [2023] Guida, quotazioni e previsioni

Pubblicato: 20 Dicembre 2022 di Francesco

Se hai intenzione di comprare azioni JPMorgan Chase come un investimento a lungo termine, la nostra analisi ti schiarirà un po’ le idee. È la più grande banca degli Stati Uniti e ha uno dei leader più rispettati del settore bancario, il CEO Jamie Dimon.

La banca è uscita dalla Grande Recessione nel 2008 e ha avuto uno dei migliori decenni tra il 2010 e il 2020 di qualsiasi grande banca. Se vuoi sapere se investire in JPMorgan Chase, la questione è più complicata di quanto appare. Ecco perché abbiamo deciso di realizzare questa guida che ti prenderà per mano lungo il tuo investimento.

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JPMorgan Chase: informazioni aziendali

JPMorgan Chase & Co., precedentemente J.P. Morgan and Company, Inc., società americana di servizi bancari e finanziari costituita dalla fusione del dicembre 2000 di J.P. Morgan & Co. e The Chase Manhattan Corporation. Ha sede a New York City.

La filiale Morgan della società fa risalire la sua storia a JP Morgan and Company, Inc. (fondata nel 1895) e Guaranty Trust Company di New York (1864), che fu fusa nel 1959. La banca fu ribattezzata Morgan Guaranty Trust Co. nel 1969. Nel 1989 Morgan divenne uno dei principali sottoscrittori statunitensi di debito societario e alla fine del XX secolo era diventata una delle case di investimento bancario più rispettate al mondo.

All’inizio del 21 ° secolo, la nuova società ha combinato l’esperienza di Chase Manhattan nel settore bancario personale e delle piccole imprese con il background di J.P.Morgan in investimenti bancari, titoli di stato e banche commerciali. Bank One di Chicago si è fusa con JPMorgan Chase nel 2004. La maggior parte delle operazioni di Bank One ha assunto il marchio Chase.

Nel 2008 JPMorgan Chase ha subito perdite per miliardi di dollari durante la crisi dei mutui subprime, una grave contrazione della liquidità nei mercati del credito in tutto il mondo causata dalla forte svalutazione dei titoli garantiti da ipoteca. Alla fine del 2008 il governo degli Stati Uniti ha investito $ 25 miliardi in JPMorgan Chase ai sensi dell’Emergency Economic Stabilization Act, una legge progettata per prevenire che la crisi causasse ulteriori danni al sistema finanziario degli Stati Uniti (il denaro è stato rimborsato nel giugno 2009).

Comprare azioni JPMorgan Chase conviene?

La banca ha registrato un profitto di $ 2,9 miliardi nel primo trimestre dell’anno, significativamente in calo rispetto agli utili di $ 8 miliardi e $ 9 miliardi che ha riportato nei trimestri precedenti.

Ciò è in gran parte il risultato della pandemia di coronavirus e delle misure di allontanamento sociale che hanno danneggiato tutti gli aspetti dell’economia, dalle famiglie alle imprese. La pandemia ha costretto JPMorgan a stanziare $ 8,3 miliardi per coprire potenziali perdite future su prestiti, altrimenti note come riserva di credito. Questo è davvero un numero enorme se si considera che la più grande offerta di credito trimestrale trimestrale adottata dal colosso bancario durante la Grande Recessione era di $ 8,6 miliardi.

I dirigenti di JPMorgan hanno dichiarato di aspettarsi che i fondi messi da parte per coprire le perdite sui prestiti continueranno a crescere nel secondo trimestre e che i prestiti con carta di credito più rischiosi costituiscano il 15% del portafoglio prestiti della banca. Inoltre, ci sono ancora molte preoccupazioni legate ai virus che potrebbero costituire una minaccia per una grande banca come JPMorgan.

La banca potrebbe affrontare una serie di eventi sfavorevoli e comunque permettersi di pagare il suo dividendo normale.

Il problema è se i livelli di capitale scendono al di sotto di una certa soglia, entrano in gioco le restrizioni normative. Nel primo trimestre dell’anno, i clienti esistenti di JPMorgan – preoccupati per il loro flusso di cassa e liquidità – hanno ridotto di $ 50 miliardi le linee di credito, e JPMorgan ha anche approvato $ 25 miliardi di nuove estensioni di credito.

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JPMorgan Chase modello di business

JPMorgan Chase & Co. è una delle principali società di servizi finanziari globali e una delle maggiori istituzioni bancarie negli Stati Uniti. La società è leader nei servizi finanziari per consumatori e piccole imprese, investimenti bancari, banche commerciali, elaborazione di transazioni finanziarie e gestione patrimoniale. Le attività della Società sono organizzate in quattro principali settori, nonché in un segmento aziendale.

L’attività che riguarda i consumatori è il segmento Consumer & Community Banking (CCB). I settori di attività all’ingrosso dell’azienda sono Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB) e Asset Management (AM).

Consumer & Community Banking (CCB). CCB serve i consumatori e le imprese attraverso un servizio personale presso le filiali bancarie e tramite bancomat, servizi bancari online, mobili e telefonici. CCB è organizzata nei seguenti sottosettori: Consumer & Business banking; Servizi bancari ipotecari; Card, Commerce Solutions & Auto.

Consumer & Business Banking. Il consumer banking offre prodotti e servizi di deposito e investimento ai consumatori. Il business banking offre soluzioni di prestito, deposito e gestione del contante e soluzioni di pagamento alle piccole imprese.

I servizi bancari ipotecari comprendono attività di originazione e servizi ipotecari, nonché portafogli costituiti da mutui residenziali e prestiti immobiliari.

Card, Commerce Solutions & Auto emette carte di credito per consumatori e piccole imprese, offre servizi di elaborazione dei pagamenti ai commercianti, fornisce prestiti e leasing auto e servizi di prestito per studenti.

JPMorgan Chase rendimenti storici

La crescita degli utili è una caratteristica chiave delle azioni principali. Gli utili per azione JPMorgan hanno registrato guadagni a due cifre negli ultimi otto trimestri. Tutto ciò si è arrestato ad aprile, quando l’utile per azione è sceso del 71%.

I guadagni di JPMorgan sono saliti del 19% nel 2019. Ma gli analisti prevedono che nel 2020 scenderà del 54% nel complesso.

Il CEO di JPMorgan Jamie Dimon, ad aprile, ha avvertito della probabilità di una “recessione abbastanza grave”. La banca ha stanziato ulteriori 6,8 miliardi di dollari per gestire i prestiti in sofferenza, tra le preoccupazioni che i clienti potrebbero iniziare a rimanere indietro rispetto alle bollette in seguito alla chiusura dell’economia del coronavirus.

Prima che la crisi del coronavirus prendesse il sopravvento sui mercati globali a febbraio, il titolo JPMorgan si era fatto strada arrivando ad un valore per azione di 141,20 dollari.

Ma il 9 marzo, dopo che l’Arabia Saudita si è lanciata in una guerra dei prezzi del petrolio, quando la Russia si è opposta a un taglio alla produzione, il titolo JPM ha ceduto il 13,6%.

A più lungo termine, il titolo JPM si è ampiamente spostato in linea con il mercato che risaliva nel 1998.

Questo è anche un problema per i giganti bancari come Citigroup (C), Goldman Sachs (GS) e Bank of America (BAC). Le banche tendono a prosperare insieme all’economia. Ma se l’economia sta andando bene, anche il mercato azionario ne gioverà in generale.

JPMorgan Chase previsioni [2020]

Jamie Dimon, CEO di JPMorgan Chase, ha dichiarato che la banca è in cerca della sua prossima grande acquisizione.

Dimon ha aggiunto che le acquisizioni potrebbero trovarsi in settori di attività adiacenti come le ultime due operazioni della banca – società di pagamento InstaMed e WePay – o potrebbe trovarsi in nuove aree. Gli obiettivi potrebbero essere ovunque nei servizi finanziari e nella tecnologia, ad eccezione di un’altra banca che accetta i depositi, che sarebbe vietata dalle autorità di regolamentazione. Per essere chiari, JPMorgan preferisce far crescere le imprese in modo organico rispetto a fare un’acquisizione.

I commenti di Dimon arrivano la settimana dopo che la banca rivale Morgan Stanley ha annunciato un’acquisizione da $ 13 miliardi del broker di sconti E-Trade. Il mese scorso, Visa ha dichiarato che stava acquistando Plaid, startup di fintech, per $ 5,3 miliardi. Le banche più piccole e le società di gestione patrimoniale si trovano ad affrontare pressioni e dovranno consolidarsi.

Dimon ha aggiunto che la motivazione degli affari sta aumentando la concorrenza, da parte di giganti della tecnologia come Amazon e Google, nonché di piccole aziende fintech e società di private equity.

JPMorgan Chase Azioni Quotazione Prezzo Tempo Reale [2020]

Poche aziende fanno più soldi di JPMorgan Chase (NYSE: JPM). In effetti, solo uno lo fa: Apple (NASDAQ: AAPL). Nell’ultimo trimestre, la più grande banca degli Stati Uniti ha guadagnato 6,7 miliardi di dollari, 13 volte in più rispetto al profitto di una società media dello S&P500.

Ma a differenza di Apple, che ha un modello di business semplice che vende computer, tablet e, soprattutto, smartphone, l’attività di JPMorgan Chase è più un enigma.

Una banca commerciale è il tipo di banca a cui la maggior parte della gente pensa. È una banca di Main Street, che si concentra sulla concessione di prestiti e sull’accettazione di depositi, con la maggior parte del reddito derivante dalla differenza tra il rendimento di tali prestiti e il costo dei depositi.

Questo è ciò che fa la parte Chase dell’impero JPMorgan Chase: le due parti sono state riunite nella fusione del 2000 tra Chase Manhattan Corporation e J.P. Morgan & Co.

Tutto sommato, JPMorgan Chase ha generato entrate per un valore di $ 14 miliardi dalle sue operazioni bancarie commerciali nell’ultimo trimestre

Attualmente, la quotazione in tempo reale del titolo JPMorgan Chase è di 111,35 dollari con un incremento del 4,63% rispetto alla chiusura precedente.

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Considerazioni Finali

JPMorgan Chase è una delle banche più grandi del mondo ed è sempre un bene investire nel lungo periodo. Nonostante la crisi dovuta al coronarivus, le banche di oggi sono molto più preparate di quanto non lo fosse più di un decennio fa.

Il problema è che ci sono preoccupazioni legittime che potrebbero creare problemi importanti per la banca a seconda della durata di questa crisi.

Inoltre, se JPMorgan segnala un accantonamento di credito simile a quello del primo trimestre, se riduce il suo dividendo o se le banche rivelano qualche nuova emissione di credito, il titolo potrebbe diminuire; è sceso sotto $ 80 per azione a marzo anche se nelle ultime settimane il titolo è tornato ad un valore superiore ai 100 dollari.

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Domande Frequenti su JPMorgan Chase